日前,在天津市總工會和人社局聯(lián)合主辦的“2024年天津市職工職業(yè)技能大賽”中,渤海銀行憑借過硬的數(shù)字金融實力斬獲佳績,總行信息科技部員工姜齊、徐昕昊和李想分別榮獲“區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新應用”第一名、第三名和第十名,朱遠文榮獲“網(wǎng)絡與信息安全管理員”第八名,他們將代表天津市參加京津冀職工職業(yè)技能大賽。這一優(yōu)異成績的獲得,得益于近年來渤海銀行在數(shù)字金融領(lǐng)域持續(xù)深耕,大力推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型,為實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展夯實科技基礎(chǔ)。
定戰(zhàn)略:繪就駛向數(shù)字化藍海的航圖
金融是數(shù)據(jù)密集型行業(yè),數(shù)字技術(shù)歷來是金融業(yè)發(fā)展的重要推動力。為扎實推進數(shù)字金融實踐,渤海銀行黨委精心制定數(shù)字金融實施方案,確立數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,明確了清晰的目標、路徑和方法,為自身數(shù)字金融發(fā)展繪就了宏大航圖。
渤海銀行有關(guān)負責人坦言:“數(shù)字化轉(zhuǎn)型不是信息系統(tǒng)的大躍進,科技建設、數(shù)據(jù)治理最終是為了推動數(shù)字化經(jīng)營的發(fā)展。”按照規(guī)劃,渤海銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略將依托企業(yè)級“四大工程”有序推進,即新一代分布式核心系統(tǒng)和柜面渠道系統(tǒng)、新一代信用風險管理系統(tǒng)、新一代綜合資金業(yè)務管理系統(tǒng)和湖倉一體系統(tǒng)的建設,通過四大系統(tǒng)筑牢全行數(shù)字化經(jīng)營的底座。渤海銀行2024年中期報告顯示,今年上半年科技投入已達6.4億元。在此基礎(chǔ)上,渤海銀行持續(xù)提升數(shù)據(jù)管理能力,強化數(shù)據(jù)賦能作用,持續(xù)深化數(shù)據(jù)治理,長效釋放數(shù)據(jù)價值,讓全行業(yè)務經(jīng)營的各個領(lǐng)域、各個條線都能夠自由安全地使用數(shù)據(jù),清晰干凈地共享數(shù)據(jù),最大限度發(fā)揮數(shù)據(jù)應用效力,高效支撐數(shù)據(jù)賦能業(yè)務轉(zhuǎn)型,助力全行數(shù)智化高質(zhì)量發(fā)展。
“各個業(yè)務領(lǐng)域生態(tài)場景平臺上成長出各種應用,最終體現(xiàn)到金融產(chǎn)品和服務中,這將革命性地提升我們金融產(chǎn)品和服務的質(zhì)量、能力,從根本上增強金融服務水平。”渤海銀行信息科技部相關(guān)負責人介紹,其數(shù)字化轉(zhuǎn)型“四大工程”將在未來三年內(nèi)陸續(xù)完成。目前,各項工程正在按計劃穩(wěn)步推進,數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理與運營、數(shù)據(jù)標簽、數(shù)據(jù)共享、大數(shù)據(jù)學苑培訓等方面也已經(jīng)取得了成效。
為了保障數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的順利實施,渤海銀行統(tǒng)籌數(shù)字化轉(zhuǎn)型及數(shù)字金融工作,將兩者納入一個框架管理,升級數(shù)字化轉(zhuǎn)型組織架構(gòu),擬設立數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)導小組,下設各專業(yè)工作組,全行一體化推動轉(zhuǎn)型重點工作。為與轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略相適應,渤海銀行優(yōu)化調(diào)整信息科技條線組織架構(gòu),按照“優(yōu)化、協(xié)同、增效”的原則,部門設置“一部三中心”,并細化為30個專業(yè)團隊,人力資源更貼近研發(fā)一線。
在2024年中工作會上,渤海銀行黨委進一步明確了數(shù)字化轉(zhuǎn)型對全行經(jīng)營發(fā)展的重要作用,提出“產(chǎn)品、風險、科技是業(yè)務經(jīng)營和提供優(yōu)質(zhì)金融服務的三大支柱,信息科技是渤海銀行核心競爭力的關(guān)鍵組成”。通過科技戰(zhàn)略實施,渤海銀行將數(shù)字化經(jīng)營戰(zhàn)略納入了全行發(fā)展大格局。
重實施:揚起技術(shù)整合與創(chuàng)新應用的主帆
如果把數(shù)字金融比作一艘駛向新質(zhì)生產(chǎn)力藍海的帆船,先進技術(shù)整合與創(chuàng)新應用就是主帆。渤海銀行深刻認識到關(guān)鍵核心技術(shù)自主可控的重要性,持續(xù)提升自主研發(fā)能力,提升技術(shù)創(chuàng)新應用能力,以此推動業(yè)務模式變革。
據(jù)介紹,近年來,渤海銀行在科技自主創(chuàng)新上采取了一系列措施:加強自主研發(fā)能力,制定自研計劃,教育引導形成自主研發(fā)的工作氛圍,讓更多的員工深入一線投入開發(fā)工作,項目自研比例大幅提升,上半年完全自研需求1603個,占全部系統(tǒng)需求的95.02%;加強運維管理能力,推廣數(shù)據(jù)中心能力成熟度優(yōu)秀級認證;推廣主動運維,梳理形成包含100余項體檢項的應用系統(tǒng)運維巡檢手冊;加強運維交付管理,極大提升投產(chǎn)的計劃性和規(guī)范性;推進基礎(chǔ)軟硬件運維的標準化,完成20余套基礎(chǔ)軟硬件規(guī)范和手冊的修訂和發(fā)布。通過綜合施策,持續(xù)完善工藝標準,優(yōu)化軟件開發(fā)和運維管理體系,抓管理要質(zhì)量,發(fā)揮績效考核的指揮棒作用,有力促進了全行技術(shù)創(chuàng)新應用能力的提升。
截至今年6月末,渤海銀行累計申請116項軟件著作權(quán),獲得證書100項;積極探索人工智能新技術(shù),分別在大模型、風險管理智能化等方面落地應用,并持續(xù)探索大模型技術(shù)的潛在應用場景。
強隊伍:培養(yǎng)專業(yè)高效的“水手”團隊
數(shù)字金融是由人驅(qū)動且為人所用,如果數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一艘大船,那人才隊伍就是決定成敗的“水手”。渤海銀行將“人才立行”作為重點專項工作,激發(fā)科技人才創(chuàng)新活力,加快數(shù)字人才培育,為推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供強有力的人才支撐。
在科技人才隊伍建設方面,渤海銀行近年來持續(xù)提升科技人員的占比,目前全行從事科技工作的員工共1500多人,占全行員工的11.2%。同時,大力優(yōu)化敏捷高效的科技人才體系,聚焦自研能力提升,全面開展員工技能培訓,為數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供堅強的支撐。今年上半年,渤海銀行信息科技部組織開展專題培訓57場、制度培訓20場、常規(guī)培訓9場,參訓員工達4萬余人次,共計724人獲得相應技術(shù)認證。同時,持續(xù)開展同業(yè)大學習,圍繞重大系統(tǒng)建設、生產(chǎn)運行保障、技術(shù)轉(zhuǎn)型發(fā)展、網(wǎng)絡安全、數(shù)據(jù)安全、采購管理以及科技外包管理等領(lǐng)域,深入先進同業(yè)進行交流調(diào)研,充分汲取先進經(jīng)驗,全行科技建設和管理水平得到了進一步提升。
打造一個良好的工作環(huán)境,才能讓科技人才“人盡其才”,渤海銀行大力營造比學趕超、創(chuàng)新競進、共同進步的文化氛圍,鍛造一支專業(yè)高效的人才隊伍。為讓新員工迅速適應環(huán)境、快速提升能力,專門設立了導師制度,每一名科技新員工都會由技術(shù)水平過硬、工作經(jīng)驗豐富的資深員工擔任老師。在今年天津市職工職業(yè)技能大賽中榮獲“網(wǎng)絡與信息安全管理員”第八名的朱遠文就是很多新員工的導師,他擔任渤海銀行網(wǎng)絡與信息安全突擊隊長,始終向更強更高的目標看齊,曾帶領(lǐng)團隊參加天津市網(wǎng)絡信息安全攻防演練,連續(xù)三年獲得優(yōu)秀,還獲得過“冬奧衛(wèi)士”稱號。在渤海銀行,員工們被鼓勵跨專業(yè)學習,信息科技部每周四舉辦分享會,每個人都可以分享自己的技術(shù)見解和工作心得,新員工從老員工們那里獲醍醐灌頂?shù)膯⒌希蠁T工從新員工那得到最新最前沿的技術(shù)分享。姜齊、徐昕昊和李想都不是區(qū)塊鏈相關(guān)專業(yè)人員,工作后也不涉及這項技術(shù),但正是在這個大力倡導跨專業(yè)學習的環(huán)境中快速彌補了“短板”,最終獲得了“區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新應用”比賽的優(yōu)異成績。對于新員工,渤海銀行還鼓勵他們大膽實踐、敢干能干,徐昕昊是2022年才入職的新員工,僅入職三、四個月就獲得獨當一面的機會,被委以重任。
正是良好的工作氛圍,讓科技員工獲得了快速成長的機會,也讓他們具備了勤奮踏實、積極進取的精神品質(zhì)。談起渤海銀行科技團隊氛圍,姜齊是這樣形容的:“很卷,很卷。我們是技術(shù)上的卷,是鉆研上的卷。”
促發(fā)展:把定客戶體驗優(yōu)化的“航向”
客戶體驗的優(yōu)化是銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的直接體現(xiàn),通過數(shù)字技術(shù)提升金融服務質(zhì)量是最終追求。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的航程中,渤海銀行從一開始就把定了優(yōu)化客戶服務的“航向”,以整體服務質(zhì)量的提升促進全行高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。
緊扣全行重點業(yè)務發(fā)展目標,渤海銀行高效優(yōu)質(zhì)完成了各項重點項目建設,為全行業(yè)務發(fā)展賦能。2024年上半年,渤海銀行順利投產(chǎn)新增需求1072項,賦能批發(fā)銀行、零售銀行、金融市場各個業(yè)務方向。在批發(fā)銀行領(lǐng)域,完成多個供應鏈線上對接,提升產(chǎn)品自動化、智能化流程能力。特別是創(chuàng)新推出拳頭產(chǎn)品“海納池”,持續(xù)推動自建供應鏈金融平臺業(yè)務優(yōu)化,具備了全面構(gòu)建批發(fā)業(yè)務生態(tài)場景的金融服務能力。在零售銀行方面,優(yōu)化手機銀行,提升數(shù)字化營銷服務體系,優(yōu)化金融產(chǎn)品及客戶體驗,構(gòu)建“渤攬惠”生態(tài)場景服務品牌,上線個人養(yǎng)老金業(yè)務投資保險和理財產(chǎn)品,推出“批開寶”,完善了渤海特色養(yǎng)老金融服務體系,上線“誠e存”意向資金管理產(chǎn)品,積極探索數(shù)字化客戶經(jīng)營新路徑。在金融市場方面,提升金融市場業(yè)務線上化水平,推動新一代綜合資金業(yè)務管理系統(tǒng)、量化交易系統(tǒng)、代客資金交易系統(tǒng)建設,逐步實現(xiàn)業(yè)務線上化管理,助力金融市場業(yè)務專業(yè)化、體系化經(jīng)營發(fā)展。
通過持續(xù)推動“數(shù)字金融”賦能業(yè)務發(fā)展,渤海銀行在轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、提質(zhì)量、增效益上取得了積極進展,服務實體經(jīng)濟能力進一步提升,截至2024年6月底,制造業(yè)貸款余額較上年末增長6.84%,專精特新企業(yè)和高技術(shù)產(chǎn)業(yè)貸款余額分別同比增長23.03%和22.08%,綠色金融貸款余額較上年末增長20.75%,構(gòu)建了普惠金融系列服務品牌,建立起以養(yǎng)老服務與養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、銀發(fā)經(jīng)濟為主體的養(yǎng)老金融服務生態(tài),全行服務實體經(jīng)濟和服務人民美好生活的能力得到明顯增強。
“渤海銀行將把數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動力之一,不斷加強科技人才隊伍建設,優(yōu)化敏捷高效的科技人才支撐體系;強化建設的前瞻性和適配性,提升數(shù)字技術(shù)和數(shù)據(jù)要素的支撐能力,探索‘數(shù)字金融’賦能業(yè)務發(fā)展取得新成效。”在2024年中期報告中,渤海銀行對進一步推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型進行了規(guī)劃,該行將以技術(shù)創(chuàng)新鞏固拓展數(shù)字經(jīng)濟優(yōu)勢,推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型各項任務落地落實,積極構(gòu)建數(shù)字金融發(fā)展新格局,穩(wěn)步提升服務實體經(jīng)濟的能力和水平,全力打造“責任渤海、專業(yè)渤海、精細渤海”,堅定不移走好中國特色金融發(fā)展之路。
(責任編輯:馬先震)