中國經濟網北京11月22日訊 國家金融監督管理總局網站近日發布的國家金融監督管理總局黔東南監管分局行政處罰信息公開表（黔東南金罰決字〔2024〕25號）顯示，凱里東南村鎮銀行有限責任公司存在以下違法違規事實：未嚴格執行風險管理及內控制度嚴重違反審慎經營規則。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則的規定，國家金融監督管理總局黔東南監管分局決定對其處以罰款30萬元。

　　國家金融監督管理總局黔東南監管分局行政處罰信息公開表（黔東南金罰決字〔2024〕24號）顯示，周天華（時任凱里東南村鎮銀行有限責任公司行長）對凱里東南村鎮銀行有限責任公司未嚴格執行風險管理及內控制度嚴重違反審慎經營規則事項負有責任。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則的規定，國家金融監督管理總局黔東南監管分局決定對其處以罰款5萬元。

　　天眼查APP顯示，凱里東南村鎮銀行有限責任公司，成立于2013年，位于貴州省黔東南苗族侗族自治州，是一家以從事貨幣金融服務為主的企業。企業注冊資本50400萬人民幣，實繳資本47700萬人民幣。貴州銀行為第一大股東，持股比例為20%。

　　貴州銀行（06199.HK）年報顯示，凱里東南村鎮銀行有限責任公司為貴州銀行投資的聯營企業，持股比例為20%。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條規定：銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。

　　前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。

　　銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經營規則的；

　　（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　　（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

　　以下為原文：